विदेशी मुद्रा व्यापार में भारत

भारत का घटता विदेशी मुद्रा भंडार

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) द्वारा जारी आंकड़ों के अनुसार, देश के विदेशी मुद्रा भंडार में गिरावट आ रही है। हालांकि विदेशी मुद्रा भंडार के स्वर्ण आरक्षित घटक में बढ़ोतरी देखने को मिली है, लेकिन विदेशी मुद्रा भण्डार के अन्य घटकों, जैसे- विशेष आहरण अधिकार (SDR), विदेशी परिसंपत्तियों और IMF के पास “रिज़र्व ट्रेंच” आदि में गिरावट दर्ज की गई है।

गिरावट का मुख्य कारण:

रिजर्व बैंक के आंकड़ों के अनुसार, विदेशी मुद्रा परिसंपत्तियों (एफसीए) में गिरावट की वजह से मुद्रा भंडार में कमी हुई है। विदेशी मुद्रा परिसंपत्तियां, कुल विदेशी मुद्रा भंडार का प्रमुखभाग होती है।

क्या है विदेशी मुद्रा भंडार?

• विदेशी मुद्रा भंडार किसी भी देश के केंद्रीय बैंक द्वारा रखी गई धनराशि या अन्य परिसंपत्तियां हैं, ताकि जरूरत पड़ने पर वह अपनी देनदारियों का भुगतान कर सकें।
• यह भंडार एक या एक से अधिक मुद्राओं में रखे जाते हैं। ज्यादातर डॉलर और कुछ सीमा तक यूरो में विदेशी मुद्रा भंडार में शामिल होता है।
• विदेशी मुद्रा भंडार को फॉरेक्स रिजर्व या एफएक्स रिजर्व भी कहा जाता है।
• पर्याप्त विदेशी मुद्रा भंडार एक स्वस्थ अर्थव्यवस्था के लिए अत्यधिक महत्वपूर्ण होता है।
• यह आयात को समर्थन देने के लिए आर्थिक संकट की स्थिति में अर्थव्यवस्था को बहुत आवश्यक मदद उपलब्ध कराता है।
• इसमें आईएमएफ में विदेशी मुद्रा परिसंपत्ति, स्वर्ण भंडार और अन्य रिजर्व शामिल होते हैं, जिनमें से विदेशी मुद्रा परिसंपत्ति,स्वर्ण के बाद सबसे बड़ा हिस्सा रखते हैं।

विदेशी मुद्रा भंडार के फायदे:

• मौद्रिक और विनिमय दर प्रबंधन हेतु निर्मित नीतियों के प्रति समर्थन और विश्वास बनाए रखना।
• संकट के समय या जब उधार लेने की क्षमता कमज़ोर हो जाती है, तो संकट के समाधान के लिये विदेशी मुद्रा तरलता को बनाए रखते हुए बाहरी प्रभाव को सीमित करता है।
• अच्छी विदेशी मुद्रा आरक्षित रखने वाला देश, विदेशी व्यापार का अच्छा हिस्सा आकर्षित करता है और व्यापारिक साझेदारों का विश्वास अर्जित करता है।
• इससे वैश्विक निवेशक, देश में और अधिक निवेश के लिए प्रोत्साहित हो सकते हैं।
• सरकार जरूरी सैन्य सामान की तत्काल खरीदी का निर्णय भी ले सकती है, क्योंकि भुगतान के लिए पर्याप्त विदेशी मुद्रा उपलब्ध है।
• इसके अतिरिक्त विदेशी मुद्रा बाजार में अस्थिरता को कम करने के लिए विदेशी मुद्रा भंडार, प्रभावी भूमिका निभा सकता है।

विदेशी मुद्रा भण्डार में क्या क्या शामिल हैं?

• विदेशी परिसंपत्तियाँ (विदेशी कंपनियों के शेयर, डिबेंचर, बाण्ड इत्यादि विदेशी मुद्रा में)
• स्वर्ण भंडार
• IMF के पास रिज़र्व ट्रेंच
• विशेष आहरण अधिकार (SDR)

विदेशी मुद्रा परिसंपत्तियाँ (FCA)

• विदेशी मुद्रा परिसंपत्तियाँ वे हैं जिनका मूल्यांकन उस देश की अपनी मुद्रा के बजाय किसी अन्य देश की मुद्रा में किया जाता है।
• FCA,विदेशी मुद्रा भंडार का सबसे बड़ा घटक है। इसे डॉलर के संदर्भ में व्यक्त किया जाता है।गैर-अमेरिकी मुद्रा जैसे- यूरो, पाउंड और येन की कीमतों में उतार-चढ़ाव को FCAमें शामिल किया जाता है।

स्वर्ण भंडार:

• केंद्रीय बैंकों के विदेशी भंडार में स्वर्ण एक विशेष स्थान रखता है, क्योंकि इसे मुख्य तौर पर विविधीकरण के उद्देश्य से आरक्षित किया जाता है।
• उच्च गुणवत्ता और तरलता के साथ स्वर्ण, अन्य पारंपरिक आरक्षित परिसंपत्तियों की तुलना में बेहद अनुकूल होता है, जो केंद्रीय बैंकों को मध्यम और दीर्घकाल में पूंजी संरक्षण, पोर्टफोलियो में विविधता लाने और जोखिमों को कम करने में मदद करता है।
• स्वर्ण ने अन्य वैकल्पिक वित्तीय परिसंपत्तियों की तुलना में लगातार बेहतर औसत रिटर्न दिया है।

IMF के पास रिज़र्व ट्रेंच

रिज़र्व ट्रेंच वह मुद्रा होती है जिसे प्रत्येक सदस्य देश द्वारा अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (IMF) को प्रदान किया जाता है। यह एक तरह का आपातकालीन कोष होता है।

विदेशी मुद्रा व्यापार में भारत

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रुपये की गिरती कीमत और आरबीआई की भूमिका

हाल ही में रुपये की कीमत, डॉलर के मुकाबले और अधिक गिर गई है। इसका कारण है कि अमेरिकी फेडरल रिजर्व ने अल्ट्रा-हॉकिश रेट में बढ़ोत्तरी जारी रखी है, जिससे डॉलर दो दशकों में अपने उच्चतम स्तर पर पहुंच गया है।

भारतीय मुद्रा की यह गिरावट इस कारण भी है, क्योंकि भारतीय रिजर्व बैंक ने विदेशी मुद्रा बाजार में एक प्रकार से हस्तक्षेप रखा है। इसने अपने विदेशी मुद्रा भंडार में पिछले वर्ष के मुकाबले 14% की कमी की है। हालांकि, भारत बढ़ी हुई ऊर्जा-कीमतों के साथ भी नौ महीने के आयात को एक विदेशी मुद्रा कवर के साथ रखने की नियत रखता है, फिर भी बाजार अपने रिजर्व की गिरावट पर नजर रखेंगे, क्योंकि 2022-23 में चालू खाता घाटा, पिछले वर्ष के 4% की तुलना में लगभग तिगुना है।

विनिमय दर प्रबंधन के व्यापार लाभ मिश्रित हैं। डॉलर के मुकाबले रुपया गिरने के बावजूद निर्यात में तेजी नहीं आ रही है, क्योंकि व्यापारजनित विनिमय दर सपाट बनी हुई है। मांग की कमी के दौर में फ्लोटिंग रुपये के साथ निर्यात प्रतिस्पर्धा को बनाए नहीं रखा जा सकता है। साथ ही, व्यापार विखंडन और आपूर्ति की बाधा भी है।

एक डॉलर को खूंटी मानकर पकड़े रहने से आयातित मुद्रास्फीति सीमित हो सकती है, क्योंकि दुनिया का अधिकांश ऊर्जा व्यापार उस मुद्रा के इर्द-गिर्द ही घूम रहा है। भारत अपने ऊर्जा आयात के लिए स्थानीय मुद्रा व्यापार विकसित करने की भी कोशिश कर रहा है।

भारत उन देशों की बढ़ती सूची में से एक है, जो निरंतर डॉलर की मजबूती का मुकाबला करने के लिए विदेशी मुद्रा बाजार में हस्तक्षेप कर रहे हैं। गिरती हुई मुद्रा से बढ़ी मुद्रास्फीति को ब्याज दरों के एडजस्टमेन्ट से भी ठीक किया जा सकता है। ऐसा कहा जा रहा है कि रुपये की कीमत को एक सुरक्षित स्तर तक रखने के लिए आरबीआई को अधिक आक्रामक मौद्रिक नीति की आवश्यकता होगी। आरबीआई के रुख को देखते हुए ऐसा लगता है कि फिलहाल रुपये का गिरना जारी रहेगा।

‘द इकॉनॉमिक टाइम्स’ में प्रकाशित संपादकीय पर आधारित। 24 सितम्बर, 2022

घट गया है भारत का विदेशी मुद्रा भंडार, जानिए पिछले हफ्ते में कितनी थी भारत की ये संपत्ति

भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) की ओर जारी आंकड़ों के अनुसार, 5 अगस्त को भारत का विदेशी मुद्रा भंडार 89.7 करोड़ डॉलर गिरकर 572.978 अरब डॉलर हो गया.

Published: August 13, 2022 4:25 PM IST

भारत के विदेश मु्द्रा भंडार में कमी आई है. भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) की ओर जारी आंकड़ों के अनुसार, 5 अगस्त को भारत का विदेशी मुद्रा भंडार 89.7 करोड़ डॉलर गिरकर 572.978 अरब डॉलर हो गया. 29 जुलाई को समाप्त सप्ताह के दौरान लगातार चार सप्ताह पहले गिरने के बाद यह गिरावट देखी गई है. इस सप्ताह विदेशी मुद्रा संपत्ति में 1.611 अरब डॉलर की गिरावट के कारण 509.646 अरब डॉलर की गिरावट देखी गई है.

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विदेशी मुद्रा परिसंपत्तियां (एफसीए) जो कि आरबीआई के विदेशी मुद्रा भंडार का सबसे महत्वपूर्ण पूंजी है. वह अमेरिकी ट्रेजरी बिल जैसी संपत्तियां हैं, जिन्हें आरबीआई ने विदेशी मुद्राओं का उपयोग करके खरीदा है. एफसीए विदेशी मुद्रा भंडार का सबसे बड़ा पुर्जा है. इस बीच, हालांकि, 5 अगस्त को समाप्त सप्ताह में सोने का भंडार 67.1 करोड़ डॉलर बढ़कर 40.313 अरब डॉलर हो गया.

स्पेशल ड्रॉविंग राइट्स (एसडीआर) 4.6 करोड़ डॉलर बढ़कर विदेशी मुद्रा व्यापार में भारत 18.031 अरब डॉलर हो गया. जैसा कि आंकड़ों से पता चलता है कि आईएमएफ के साथ देश की आरक्षित स्थिति समीक्षाधीन सप्ताह में 30 लाख डॉलर घटकर 4.987 बिलियन डॉलर हो गई.

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भारत पर विदेशी मुद्रा के दबाव को कम करने के लिए RBI अंतरराष्ट्रीय व्यापार के लिए रुपये में भुगतान की अनुमति देता है।

सारा कुमारी। भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने सोमवार को भारतीय रुपये में निर्यात / आयात के चालान, भुगतान और निपटान के लिए एक अतिरिक्त ढांचे की घोषणा की। भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने सोमवार को अंतरराष्ट्रीय व्यापार के लिए रुपये में मूल्यवर्ग के निपटान तंत्र को मंजूरी दे दी।

केंद्रीय बैंक कुछ स्थानीय बैंकों को इस व्यापार-निपटान तंत्र को संचालित करने के लिए अधिकृत करेंगे। आरबीआई का नोट भारतीय पक्ष में ऐसे बैंकों को अधिकृत डीलर बैंक कहता है। दूसरे देश में स्थानीय बैंक आरबीआई के पैसे को अपनी स्थानीय मुद्रा में रखेगा और भारतीय पक्ष में बैंक दूसरे केंद्रीय बैंक के पैसे को रुपये में रखेगा।

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आरबीआई के अनुसार इसके लिए अधिकृत डीलर बैंकों को अपने विदेशी मुद्रा विभाग से पूर्वानुमति लेनी होगी। केंद्रीय बैंक ने कहा कि भारत से निर्यात पर जोर देने के साथ वैश्विक व्यापार के विकास को बढ़ावा देने और भारतीय रुपये में वैश्विक व्यापारिक समुदाय की बढ़ती रुचि का समर्थन करने के लिए यह उपाय किया गया है।

यह अंतरराष्ट्रीय व्यापार के लिए है, और तंत्र ऐसे किसी भी व्यापार को रुपये में निपटाने में मदद करेगा। पहले, आरबीआई के विनिमय नियंत्रण नियमों के तहत, अंतर्राष्ट्रीय व्यापार (नेपाल और भूटान के साथ किए गए को छोड़कर) को पूरी तरह से परिवर्तनीय मुद्राओं जैसे अमेरिकी डॉलर, स्टर्लिंग पाउंड, यूरो और येन में तय किया जाना था। यह नवीनतम अधिसूचना व्यापार को भारतीय रुपये में बिल और निपटाने की अनुमति देती है।

आरबीआई ने कहा है कि यह भारत से निर्यात को बढ़ावा देने के लिए है और क्योंकि भारतीय रुपये में व्यापार के लिए रुचि बढ़ रही है। विशेषज्ञों ने कहा है कि व्यापार-निपटान तंत्र रूस के साथ व्यापार को आगे बढ़ाने के लिए है, जिसे अमेरिका, ब्रिटेन और यूरोपीय संघ में अपने डॉलर विदेशी मुद्रा व्यापार में भारत के भंडार से काट दिया गया है।

आरबीआई के नवीनतम नोट के अनुसार, पूरी प्रक्रिया तब शुरू होती है जब किसी दूसरे देश का बैंक भारत में एडी बैंक से संपर्क करता है, और कहता है, ‘हम रुपये में बसे व्यापार के लिए एक “वोस्ट्रो खाता” स्थापित करना चाहते हैं’। फिर भारतीय बैंक उस अनुरोध को मुंबई में केंद्रीय कार्यालय में आरबीआई के विदेशी मुद्रा विभाग में ले जाएगा। भारतीय बैंक को यह सुनिश्चित करना होगा कि भागीदार बैंक ‘उच्च जोखिम और गैर-सहकारी क्षेत्राधिकार’ से नहीं है।

बैंकों को केवल फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) की सूची का उल्लेख करना होता हैं। यहीं से विदेशी मुद्रा व्यापार में भारत आरबीआई के नोट में उल्लिखित ‘रुपया वोस्त्रो खाते’ आता है। वोस्त्रो का सीधा सा अर्थ है “आपका पैसा हमारे खाते में”, इसलिए ‘रुपया वोस्त्रो खाते’ भारतीय बैंक में विदेशी संस्था की होल्डिंग को भारतीय रुपये में रखते हैं।

जब एक भारतीय व्यापारी निर्यात करता है, तो वह अपने नियमित बैंक से संपर्क कर सकता है, जो भारतीय एडी बैंक को चालान भेज देगा। भारतीय एडी बैंक रुपया “वोस्त्रो खाते” से डेबिट करेगा और निर्यातक के नियमित बैंक में पैसा जमा करेगा, जो बदले में निर्यातक के बैंक खाते में पैसा जमा करेगा। जब कोई भारतीय व्यापारी आयात करता है, तो वह भुगतान को अपने नियमित बैंक में स्थानांतरित कर देगा, जो फिर उसे एडी बैंक में स्थानांतरित कर देगा।

एडी बैंक रुपया वोस्त्रो खाते को क्रेडिट करेगा, और दूसरे देश के निर्यातक को वहां के अधिकृत बैंक के माध्यम से और स्थानीय मुद्रा में भुगतान किया जाएगा।इस प्रकार, धन का केंद्रीय पूल तब तक डेबिट और क्रेडिट किया जाएगा जब तक कि तंत्र मौजूद है, और नियमित अंतराल पर, जिस देश के पक्ष में भुगतान संतुलन है, वह तय करेगा कि पूल में शेष राशि का क्या करना है।

केंद्रीय बैंक ने इसके साथ ‘ऐड-ऑन’ बेनिफिट्स की पेशकश की है। एक निर्यातक इस तंत्र के माध्यम से रुपये में अग्रिम भुगतान प्राप्त कर सकता है। दूसरा, यदि कोई निर्यातक भी अपने विदेशी साझेदार से आयात करता है, तो निर्यातक देय आयात से प्राप्य निर्यात को ‘सेट-ऑफ’ या घटा सकता है। शेष राशि का भुगतान निर्यातक विदेशी मुद्रा व्यापार में भारत को किया जाएगा। तीसरा, इन व्यापार लेनदेन को बैंक गारंटी के साथ समर्थित किया जा सकता है।

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Tag: beat 4-2

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